معرفی شرکت توسعه فناوری ارزش پرداز (آیکوتک)
شرکت مشاور سرمایه گذاری ارزش پرداز آریان (آیکو) با شعار "تبلور دانش مالی در ارزش آفرینی" و با هدف ارائه و تولید خدمات و محصولات حرفه‌ای مالی در سال 1389 تشکیل گردیده است.
شرکت آیکو از سال 1390 تاکنون در صنایع مدیریت ریسک و مدیریت بنگاه‌داری به عنوان مشاور و همچنین تولیدکننده سامانه‌های مدیریت ریسک و مدیریت هلدینگ فعالیت می‌نماید و با اجرای پروژه‌های متعدد مدیریت ریسک و هلدینگ به عنوان شرکتی پیشرو در ایران به حساب می‌آید. از همین رو شرکت آیکو، شرکت توسعه فن‌آوری ارزش پرداز (آیکوتک) را به عنوان شرکت زیرمجموعه خود در سال 1398 و با موضوع فعالیت در زمینه تولید نرم‌افزار و به قصد تمرکز بر محصولات نرم‌افزاری و اخذ مدارک مرتبط در حوزه فناوری اطلاعات تأسیس نمود.
یکی از نقاط قوت شرکت آیکوتک، حضور نیروهای انسانی متخصص و مسلط بر حوزه تحلیل کسب‌وکارهای مدیریت ریسک و مدیریت هلدینگ علاوه بر نیروهای متخصص در زمینه تولید نرم‌افزار است. با توجه به اینکه دانش مدیریت ریسک و الزامات قانونی مرتبط با آن، یک دانش پویا و در حال تکامل است، حضور متخصصینی که تسلط کافی بر این حوزه داشته باشند و حضور مداوم آنها در کنار مهندسین توسعه نرم‌افزار یکی از مزیت‌های رقابتی اصلی شرکت آیکوتک در مقایسه با سایر فعالان این بازار است که امکان ارائه خدمات غیرنرم‌افزاری اعم از مشاوره، تهیه دستورالعمل‌های اجرایی و گزارش‌گری، اصلاح ساختار سازمانی جهت مدیریت بهینه ریسک و همچنین آموزش نیروهای انسانی را فراهم می‌آورد که از نیازهای ضروری نهادهای مالی در این حوزه است.
سامانه جامع مدیریت ریسک نهادهای مالی
مدیریت ریسگ نقدینگی و نرخ سود
اعتبارسنجی مشتریان و مدیریت ریسک اعتباری
مدیریت ریسک عملیاتی
مدیریت ریسک بازار
ویژگی ها
سامانه مدیریت ریسک نقدینگی و نرخ سود
مدلسازی جریان نقدی ناشی از قراردادهای نهاد مالی و پیش‌بینی خالص جریان‌های آتی به منظور کاهش ریسک نقدینگی و سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر براي نهادهای مالی پرداخت بدهی‌ها در سررسيد، ايفاي به موقع تعهدات و استفاده از فرصت‌هاي سرمايه‌گذاري در زمره فعالیت‌های مهم و حياتی آنها می‌باشد که انجام آنها منوط به وجود نقدينگي کافی است. نگاهداشت مازاد نقدينگی منجر به عدم استفاده از دارایی‌های مولد شده، موجب تضييع حقوق سپرده‌گذاران و سهامداران خواهد شد. از سوي ديگر کمبود نقدينگي، عدم توانايی سازمان در پرداخت بدهی‌ها و ايفای به موقع تعهدات را به دنبال خواهد داشت، که اين امر می‌تواند باعث از دست رفتن حسن‌شهرت و در صورت عدم اتخاذ تمهيدات لازم، منجر به ورشکستگی گردد. سامانه مدیریت ریسک نقدینگی و نرخ سود با بهره گیری از استانداردهای بین المللی و پژوهش ها و تحقیقات ملی و بین المللی و مطابق با استانداردهای ایران طراحی گردیده است.
سامانه اعتبارسنجی مشتریان و مدیریت ریسک اعتباری
رتبه‌بندی اعتباری مشتریان، گزارش وضعیت ریسک اعتباری و پیش‌بینی زیان ناشی از نکول مشتریان و سرمایه پوششی مناسب: يکي از چالش هاي فراروی نهادهای مالی، شناسايي انواع مخاطرات و کنترل بهينه آنها است به گونه‌اي که همواره اين اطمينان حاصل شود که اين مؤسسات با کارآمدی هر چه بيشتر به جريان سيال گردش وجوه و اعتبارات در بخش‌های مختلف اقتصادي ياري رسانده و نقشي متناسب با جايگاه خود در اقتصاد ايفا نمایند. در اين ميان، ريسک اعتباري از جايگاه خاصی برخوردار است که پايش و نظارت ويژه‌ای را نيز ايجاب مي‌کند. سامانه اعتبارسنجی مشتریان و مدیریت ریسک اعتباری با بهره گیری از استانداردهای بین المللی و پژوهش ها و تحقیقات ملی و بین المللی و مطابق با استانداردهای ایران طراحی گردیده است. این سامانه این امکان را در اختیار موسسات قرار می دهد که مطابق با الزامات بین المللی، اقدام به محاسبه ریسک اعتباری نمایند.
سامانه مدیریت ریسک عملیاتی
ایجاد روال ثبت و نگهداری رخدادهای منجر به ریسک عملیاتی، گزارش‌دهی و مدلسازی آماری خودکار فرآیندها و پیش‌بینی زیان آتی: حجم انبوهی از زیان‌های مستقیم و غیرمستقیم تحمیلی به نهادهای مالی نظیر اختلاس‌های داخلی و سوء استفاده‌های بیرونی، حجم زیاد معوقات، جرایم و غرامت های پرداختی به ذی‌نفعان، هزینه‌های بالای جایگزینی و تعمیرات دارایی‌های خسارت دیده، هزینه‌های درگیری در پرونده‌های حقوقی و از همه مهم‌تر هزینه‌های فرصتی و زیان‌های شهرتی، بزرگترین چالش پیش روی این نهادها است، به گونه‌ای که برخورد سلیقه‌ای، ناهمگون، عدم هماهنگی بین واحدهای اجرایی و نیز عدم پیروی از سیاستی یکپارچه، موجب گسترش پیامدهای نامطلوب رویدادهای مزبور در سطح سازمان می‌گردد.
علل اساسی وجود چنین نقایص و نارسایی‌هایی عبارتند از:
در این شرایط ضرورت بهره‌مندی از مدیریت یکپارچه ریسک عملیاتی بیش از پیش نمایان می‌گردد. سامانه مدیریت ریسک عملیاتی با بهره گیری از استانداردهای بین المللی و پژوهش ها و تحقیقات ملی و بین المللی و مطابق با استانداردهای ایران طراحی گردیده است. این سامانه این امکان را در اختیار سازمان‌ها قرار می دهد که مطابق با الزامات بین المللی، اقدام به اندازه‌گیری و مدیریت ریسک عملیاتی نمایند.
سامانه مدیریت ریسک بازار
تجمیع سبد سرمایه‌گذاری نهادهای مالی و شرکتهای زیر مجموعه و محاسبه ریسک نوسان قیمت سهام، اوراق و ارز: نهادهای مالی پس از دریافت منابع مالی از روش‌های مختلف، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌نمایند. حال آنکه با سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف و تغییر قیمت این دارایی‌ها، کاهش ارزش سرمایه‌گذاری منجر به شناسایی زیان می‌گردد. عوامل ایجاد کننده ریسک در حوزه مدیریت ریسک بازار را می‌توان به چهار دسته زیر تقسیم کرد. این دسته‌بندی کلی بوده و بسته به ساختار سرمایه‌گذاری نهادهای مالی که اقدام به خرید و فروش می کند، می توان از یک یا همه این عوامل استفاده کرد.
سامانه مدیریت ریسک بازار با بهره‌گیری از استانداردهای بین‌المللی و پژوهش‌ها و تحقیقات ملی و بین‌المللی و مطابق با استانداردهای ایران طراحی گردیده است.
سامانه جامع مدیریت هلدینگ‌ها
راهکار برگزیده هفتمین جشنواره ملی بهره‌وری کشور – سال 1394
سیستم هوشمند "مدیریت جامع مالی و سرمایه‌گذاری هلدینگ‌ها" که با نام تجاری "آیکوهلدینگ" شناخته می‌شود، با هدف هم‌افزایی مالی و عملیاتی و افزايش کارايی و اثربخشی در سطح هلدینگ و شرکتهای سرمایه‌پذیر طراحی گردیده است. در واقع این راهکار در مرکز فرماندهی یک هلدینگ به مدیران میانی و ارشد یک سازمان کمک می‌کند تا آنها امور مربوط به کنترل، نظارت، هدایت و راهبری شرکتهای سرمایه‌پذیر خود را به نحو احسن به انجام رسانند.
اطلاعات کلی شرکت ها
مدیریت مستندات
مدیریت استراتژیک
ارزیابی عملکرد و کنترل بودجه ای
بودجه ریزی عملیاتی
گزارشات و داشبورد مدیریتی
ویژگی ها
پوشش تمام فرم‌های بنگاه‌داری
فرم‌های مورد نیاز شرکتهای مادر جهت بنگاه‌داری از قبیل صورتهای مالی اساسی و بوجه ریزی‌ها، فرم‌های مربوط به همه انواع تصمیمات گرفته شده در مجامع عادی و فوق‌العاده شرکت‌ها، فرم‌های تعیین اعضای هیات مدیره و تغییرات سرمایه انجام شده در طول زمان سپری شده از تاسیس شرکت، بعلاوه فرم‌های مربوط به برنامه و استراتژی و فعالیت‌های توسعه و ارتقا شرکت و حوزه BSC، در ماژول مدیریت مستندات شرکت پیش بینی شده است.
نظارت کامل با گزارشات متنوع
قابلیت پوشش فرآیند بایگانی اطلاعات، نظارت و کنترل شرکت مادر بر شرکتهای زیر مجموعه و دسترسی سریع به همه اطلاعات شرکتهای سرمایه‌پذیر توسط شرکت مادر، بصورت خام یا در قالب گزارش‌های هوشمند تجاری از قبل تهیه شده و حتی گزارش‌های هوشمند تجاری قابل تنظیم توسط کاربر فراهم شده است، به گونه‌ای که امکان تهیه "نسبت‌های بنیادی کابر تعریف"، یک سطح نظارت بدون محدودیت به کاربران حرفه‌ای و دارای دانش مالی-تجاری- فنی شرکت مادر ارائه می‌دهد تا طبق دانش خود و نسبت‌های خاص مورد وثوق خود، هر صنعت تخصصی را بصورت جداگانه و تخصصی تجزیه و تحلیل کنند.
دسترسی کامل به اطلاعات بورسی
امکان دسترسی به اطلاعات بنیادی و بازاری شرکتهای بورسی بهمراه بیش از 120 نسبت کاربردی تهیه شده بر اساس اطلاعات بنیادی و بازاری تمام شرکتهای بورسی، در نرم‌افزار فراهم شده است. بانک اطلاعاتی مستقر در محل شرکت آیکو، اطلاعات فوق را از دو منبع کدال و سایت شرکت مدیریت فن‌آوری استخراج نموده و ثبت می‌نماید، بنابراین بدون توجه به حجم ترافیک درخواست اطلاعات از دو سایت فوق در طول شبانه‌روز و امکان از دسترس خارج شدن دوره‌ای این سایت‌ها، ارائه اطلاعات بصورت دائمی و بدون وقفه و با سرعت بالا انجام می‌پذیرد. بنابراین مدیران سرمایه‌گذاری قادر خواهند بودند تا با استفاده از نسبت‌های از پیش تعیین شده توسط سیستم یا نسبت‌های تعریف شده توسط خود، عملکرد شرکتهای زیرمجموعه شرکت مادر را با هم و همینطور با شرکتهای بورسی و میانگین‌های بدست آمده از آنها مقایسه کنند.
ساختار و امنیت دسترسی به اطلاعات
ساختار دسترسی به اطلاعات شرکت مادر و شرکتهای زیرمجموعه بصورتی کاملا سلسله مراتبی و چند لایه تهیه شده به گونه‌ای که دسترسی به اسناد در دو سطح نقش کاربر در شرکت و سلسله مراتب شرکت در مجموعه قابل تعریف است. علاوه به مورد فوق، امکان تعریف استثنا برای هر کدام از سطوح کابران و شرکت‌ها وجود داشته و سفارشی سازی نقش‌های از قبل تعیین شده، بصورت مجزا در دسترس است. خاطر نشان می‌گردد دسترسی به فرم‌ها در سطح CRUD (ثبت، فراخوانی، ویرایش، حذف) قابل تعریف می‌باشد. همینطور در طراحی اولیه سامانه آیکوهلدینگ مقابله با انواع حملات امنیتی مرسوم درنظر گرفته شده است.
ساختار چندلایه بنگاه‌داری و مزایای جانبی
با ایجاد ابزار تعریف ساختار سلسله مراتب سهامدارای شرکت مادر هلدینگ در شرکتهای زیرمجموعه به صورت چند لایه، علاوه بر امکان نمایش درخت سرمایه‌گذاری چند لایه شرکت مادر در شرکتهای زیرمجموعه و نمایش سهامداری مستقیم شرکت مادر در آنها، امکان محاسبه درصد سهامداری غیرمستقیم شرکت مادر با استفاده از توابع پیچیده بازگشتی فراهم می‌شود. بر این اساس امکان نمایش وضعیت کلی شرکت مادر با توجه به درصد مالکیت واقعی آن در شرکتهای سرمایه پذیر در گزارشات تجمیعی شامل گزارشات تجمیعی ترازنامه، سود و زیان و وجوه نقد فراهم می‌شود.
بودجه‌ریزی و تحقق بودجه
امکان انجام بودجه‌ریزی برای شرکتهای زیرمجموعه و شرکت مادر از طریق ماژول بودجه‌ریزی فراهم شده بصورتی که تمام جزئیات مورد نیاز در فرآیند بودجه ریزی در این ماژول پیش بیینی شده است. علاوه بر این امکان ورود بودجه از طریق ماژول مدیریت مستندات نیز فراهم شده است تا در صورتی که بودجه‌ریزی‌ها بصورت دستی یا از طریق نرم‌افزارهای مشابه انجام می‌گردند، قابلیت ثبت در سیستم را داشته باشند. در نهایت امکان تعیین تحقق بودجه تعریف شده در هر یک از دو حالت فوق، در دو ماژول بودجه‌ریزی عملیاتی و گزارشات مدیریتی فراهم می‌شود.
تهیه و ارسال نظام‌مند اطلاعات
یکی از چالش‌های اصلی بخش مدیریت شرکتهای زیرمجموعه در شرکتهای مادر، تهیه و ارسال به موقع اطلاعات مورد نیاز شرکت مادر توسط شرکتهای زیرمجموعه می‌باشد. بر این اساس، برنامه‌ریزی ارسال گزارشات مورد نیاز در شرکت مادر انجام شده و مانیتورینگ مناسب به کاربران شرکت مادر در این زمینه ارائه می‌گردد تا شرکت‌هایی که گزارشات مورد نظر در طی زمان مورد نظر ارسال ننموده‌اند و شرکت‌هایی که در بازه زمانی ارسال اطلاعات تعیین شده قرار دارند به راحتی قابل تشخیص باشند. همینطور اعلام مناسب پیش‌آگهی زمان‌بندی ارسال گزارشات به کاربران شرکتهای زیرمجموعه توسط ارسال پیغام مناسب امکانپذیر می‌باشد.
برنامه ریزی راهبردی
اين ماژول وظيفه پياده سازي اهداف و برنامه های راهبردی را تا سطح عمليات بر عهده داشته و امکانات برنامه ريزی را بر مبنای اهداف تعيين شده در خود خواهد داشت. از ويژگی های بارز اين ماژول برقراری ارتباط اهداف و استراتژی های طراحی شده توسط مديران ارشد با سطح عمليات آنها خواهد بود. در اين ماژول امکان برنامه ريزی راهبردی و عملياتی در بازه های زمانی بلندمدت (بسته به تصميم هر گروه) و سالانه بر اساس چشم انداز ترسيم شده است. نرم‌افزار آیکوهلدینگ با بهره‌گیری از ماژول "برنامه‌ریزی راهبردی" با رویکرد سیستمی و در قالب شبکه ای به هم پیوسته مابین هلدینگ و شرکتهای تابعه به دنبال ارائه برنامه‌ریزی راهبردی شرکتهای تابعه و در نهایت ارائه بودجه های مالی و عملیاتی از طریق ارتباط با این برنامه ها و اهداف می‌باشد. از امکانات این ماژول، ارتباط آن با سایر ماژول های نرم افزار در حوزه سیستم های مالی و حسابداری بوده که امکان فراخوانی اطلاعات در آن را به راحتی امکانپذیر نموده است.
مشتریان برگزیده
